Уроки Аблязова: как украсть три миллиарда без заморочек.

Изучая этот эпизод из уголовного дела против Мухтара Аблязова, я невольно вспомнил пословицу про жареного петуха, который клюется. Ведь знаменитая фраза как нельзя кстати подходит к описанию хищений в БТА, которые беглый олигарх совершил с помощью компании Marpen Associates Inc. Тогда он с подельниками беззастенчиво брал на имя фирмы кредиты якобы под покупку недвижимости в Алматы и Алматинской области. Но элементарную заявку на выдачу займов оформил лишь 2 года спустя, когда понял, что вот-вот в банк придут с проверкой аудиторы.

Списывать это на лень или забывчивость не стоит. Хотя бы потому, что сумма, которую в итоге удалось украсть из БТА, составляет почти три миллиарда тенге. А когда речь идет о больших деньгах, то плохая память или безделье – роскошь непозволительная.

Нерасторопность с оформлением бумаг можно объяснить, на мой взгляд, пожалуй, только одним – подельники были уверены, что никто им не помешает – воруй — не хочу! А значит, похитить из банка сумму с девятью нулями можно было только с благословения руководителя, кем и был Аблязов. Но обо всем по порядку.
В 2005 году, когда в стране был бум банковского кредитования, Аблязов распорядился подготовить учредительные документы на Marpen Associates Inc. Компанию зарегистрировали на Британских Виргинских островах, ее директором стала Деметра Ставрино — дама, которую в нашей стране никто и никогда, как потом выяснится на суде, не видел.

В этом же году, на волне сумасшедшего спроса на банковские займы, подельники от имени фирмы обратились с просьбой выдать 50 млн. долларов. Большие деньги, как было заявлено, нужны были якобы для «приобретения объектов недвижимости в Алматы и Алматинской области», а также «приобретения доли участия в уставном капитале компаний и пополнения оборотного капитала». Просьба в три строчки при этом никак не расшифровывалась – какие именно объекты, какой площадью, где и по какой цене? И так далее… Ни в начале этой финансовой истории, ни после. Собственно все так и осталось загадкой, разгадывать которую, впрочем, было бессмысленно, потому что все равно никто не собирался ничего покупать.

В самом начале для простоты решения вопроса подельники проверили опрос членов кредитного комитета — выдавать ли деньги неизвестной им компании? В итоге было даже воздержавшихся. Поэтому займ Marpen Associates Inc. получила по упрощенной схеме, то есть в заочном порядке. И это притом, что не было никакого залогового обеспечения в этой миллионной сделке — даже на бумаге. Но мошенники все равно чувствовали себя вольготно: деньги, которые они просили, были перечислены в считанные дни. Мне кажется, кредит на покупку миксера порой выдают дольше. Такой успех от аферы, в которую оказались втянуты топ-менеджеры БТА, понятное дело, вскружил голову. Да так, что подельники даже не стали себя утруждать тем, что от имени компании-заемщика нужно предоставить заявление в кредитный комитет. И спохватились, как я уже говорил, только в 2007 году. В банке как раз ждали аудиторов, и поэтому подельникам пришлось наспех подчищать свои недоработки.

Из приговора суда: «В целях сокрытия признаков преступления, которые могли бы выявиться при проведении проверки уполномоченным органом, был подготовлен протокол заседания кредитного комитета № 12А, датированный 05.02.2007г., об установлении лимита кредитования на компанию Marpen Associates Inc. в сумме 50 млн. долларов США на: приобретение объектов недвижимости в г. Алматы и Алматинской области и доли участия в уставном капитале компаний, а также пополнение оборотного капитала. Из протокола удалены ранее предоставленные необоснованные льготные условия в виде предоставления отсрочки на формирование полного кредитного досье, предоставление решения учредителя и возложения контроля на Каримова Б.К. Протокол № 12А подписан с визой «согласовано»: и.о. председателя ККГБ, членом Совета Директоров Жаримбетовым Ж.Д., членом Совета Директоров Татишевым Е.Н., исполнительным директором Тлеукуловой Г.О., начальником юридического управления Абжановым Д.К., управляющим директором по кредитованию Тасибековым Б.А., начальником управления экономической безопасности Диканбаевым Е.О. Далее, Ефимовой В.В. при пособничестве иных лиц по указанию Аблязова был подготовлен и подписан ГКД 2000/07/38 от 24 апреля 2007 года, согласно которому заемщику предоставлен невозобновляемый лимит кредитования на сумму 50 млн. ДСША, предельная дата освоения – 24.03.2010 г., дата возврата всей суммы – 23.04.2010 г.». (стр.135)

Но к дате возврата займа ни Аблязова, ни большинства его подчиненных, замешанных в этой афере, в Казахстане уже не было. Почти все они сбежали в начале 2009 года за границу. Но прежде несколько раз обратились через фирму Marpen Associates Inc. в БТА за кредитами. Как и в первый раз, подельники просили деньги на пополнение оборотных средств. Желаемую сумму обещали вернуть через три года, но когда срок вышел, конечно, в банк ничего не вернулось. Зато суду удалось выяснить, что все кредитные миллионы Аблязов обналичил через «Трастакоммерцбанк», и был таков. В итоге подставная фирма взяла в БТА 20,5 млн. долларов и потом — еще почти 40. При этом подельники не сильно себя утруждали: отсюда десятки нарушений при оформлении заявления на кредит, которые, правда, выявятся, когда предъявить претензии можно будет уже только заочно.

Из приговора суда: «Так, в документах отсутствует информация об учредителях фирм и связанных с ними лицах. В кредитном досье и материалах, представляемых на рассмотрение КК ГБ, отсутствуют вообще или носят формальный характер экономические экспертизы проектов, экспертизы управления комплаенс-контроля, экспертизы управления экономической безопасности и экспертизы управления кредитных рисков головного банка. КК ГБ принял решение о выдаче кредита без проведения юридической экспертизы. Отсутствует технико-экономическое обоснование для получения кредита, не был учтен принцип минимизации рисков. Принимая во внимание то, что компания зарегистрирована в оффшорной зоне, принятие в качестве залога доли в уставном капитале компании Марпен представляется сомнительно выполнимым в случае невыполнения обязательств компанией по возврату кредитных средств. К решению о выдаче кредитных средств имел отношение Жаримбетов, которым подписаны протоколы заседаний КК ГБ (том 1374, л.д.1-30)». (стр. 697-698)

На суде свидетели — то есть менеджеры, которых использовали в качестве рабсилы при оформлении кредитов, потом рассказывали любопытные детали этого мошенничества. Например, что директора Marpen Associates Inc они и в глаза не видели, хотя подписи от ее имени на бумагах были всегда. Этот факт, однако, никого не удивлял, потому что сделкой занималось управление корпоративного бизнеса №6 во главе с Вероникой Ефимовой. А это, по признанию сотрудников БТА, означало только одно – за фирмой стоит сам шеф, то есть Мухтар Кабулович Аблязов, и не стоит задавать лишних вопросов.

Или, рассказывали, что два года спустя, когда в банк должны были придти аудиторы, экстренно стали приводить документацию по Marpen Associates Inc., что называется, в божеский вид. Срочно отменили все льготы – компании предоставляли отсрочки в оформлении и регистрации договора залога. Вы не поверите, но у фирмы были даже особые условия: разрешалось принятие залогового обеспечения без регистрации в уполномоченных органах. У нее в связи с некой спецификой не требовали и проведения юридической экспертизы правового статуса залогодателей – нерезидентов Республики Казахстан. В общем, после ознакомления со списком всех преференций, у меня лично сложилось впечатление, что компанию наделили всеми благами, какие только можно представить, разве что директора не усыновили, а все остальное, кажется, было. В итоге, как я уже упоминал, подельники всю наличность присвоили себе: покупать недвижимость в Алматы и Алматинской области не стали, на пополнение оборотных средств поскупились и уж, конечно, не вкладывались в уставной капитал неких предприятий.

В том же 2007 году, получив безвозвратные кредиты на десятки миллионов долларов, фирма Marpen Associates Inc. приказала долго жить. Вплоть до 2017-го, когда над Аблязовым и его компанией проходил суд, о ней, кроме следователей, никто даже не вспоминал. Ну, разве что сам Мухтар Кабулович. И то наверняка с благодарностью: ведь компания обогатила его на весьма солидную сумму. Хотя в своих интервью и интернет-монологах в социальных сетях, он, конечно, этот эпизод как нечто выдающее в своей жизни не вспоминал. А вот его «правая рука» Жаксылык Жаримбетов всё вспомнил и подробно рассказал, и вину признал в полном объеме, правда, уже в суде…

Добавить комментарий