Земельный вопрос Мухтара Аблязова: как украсть 14 миллиардов благодаря липовой закладной.

Изучая этот эпизод из уголовного дела против Мухтара Аблязова, я вспомнил казахскую пословицу — «Бедный – всегда щедрый». Олигарх еще со студенческой скамьи считал себя персоной успешной: учась в магистратуре, он перепродавал технику и фрукты, а спустя годы назвал это маленьким бизнесом. Хотя по тогдашним, советским, законам был он спекулянтом чистой воды. Возможно, поэтому, особым великодушием в период, когда грабил БТА, он не отличался.

Например, как-то, получая кредит на оффшорную компанию Uniflex Global Limited, он с подельниками представил в качестве липового залога уже заложенные земельные участки. В итоге такая скупость по отношению к вымышленному обременению и умело использованное в корыстных целях служебное положение принесли Мухтару Кабуловичу ни много ни мало – 14 129 000 000 тенге.

Сама фирма, которая обогатила бывшего председателя совета директоров БТА на неприличную сумму, была зарегистрирована на Сейшелах. Директором – понятно, только на бумаге — была гражданка этой экзотической территории – некто госпожа Альсиндор Джоанна Линзи Рита. Как выглядела эта дама, разбиралась ли она в бизнесе и финансах, никто из свидетелей сообщить не смог – в Казахстане ее в глаза не видели.

Известны лишь дата ее рождения и номер паспорта, эти сведения сохранились при оформлении документов на подставную фирму и были отражены в приговоре. Таким образом, известно, что на момент афер псевдоначальнице было всего 22 года. Но разве кого-то смущает возраст руководителя, который нужен только для того, чтобы от его имени в подать банк заявку на кредит?

Дальше — дело техники: к делу подключались сотрудники Управления корпоративного бизнеса №6, того самого спецотдела, который специально был создан для работы с оффшорами. Именно его специалисты во главе с начальницей Вероникой Ефимовой, дамой уже хорошо вам известной по другим эпизодам этого громкого уголовного дела, готовили нужный пакет документов.

Впрочем, пакетом те бумаги назвать сложно. Потому что никто не утруждал себя лишней бумажной работой: справок было всего пару штук, что называется, для отвода глаз.

В итоге, когда правда вышла наружу, даже у опытных аудиторов, как рассказывают, случился финансовый шок. Потому что список бумаг, которые так никто и не предоставил, был немалый.  

Из приговора суда: «… решение о кредитовании было принято Кредитным комитетом Головного Банка с нарушениями: 1) требований внутренней кредитной политики Банка, а именно требований Руководства по корпоративному кредитованию №4-2 от 10.04.07 года – кредит выдан без экспертизы Управления кредитных рисков, Управления комплаенс-контроля, без тщательного проведения экспертного экономического заключения, тогда как одним из основных задач, определенных Положением о Кредитном Комитете, утвержденным Правлением Банка №20 от 06.06.2007 года, является принятие решения о предоставлении всех видов финансирования в соответствии с кредитной политикой Банка. 2) требований Правил ведения документации по кредитованию. Кредит предоставлялся без представления заемщиком оригинала бизнес-плана или технико-экономического обоснования выдачи кредита. Заключение банка, содержащее оценку о возможности реализации заемщиком целей и задач, определенных в его бизнес-плане, наличие которых обязательно в соответствии с требованиями Правил ведения документации по кредитованию. 3) основной цели деятельности Кредитного Комитета, которой является принятие решения о финансировании проектов, руководствуясь принципом минимизации рисков согласно Положению о Кредитном Комитете». (стр. 145)

Но, видимо, звезды сложились так, что подельникам оказалось достаточно той пары бумаг, чтобы в БТА им выдали миллионный кредит. От имени Uniflex Global Limited они запросили в банке 113 750 000 долларов США. Якобы на приобретение объектов недвижимости, пополнение оборотного капитала, покупку долей и акций в уставных капиталах компаний, а также административные расходы. Если точнее, речь шла о желании и намерении — конечно, мифическом — купить 100% долю в уставном капитале ТОО «Питомник Тянь-Шанские ели». Чего не сделаешь, когда очень хочется?

В заявлении на кредит указали, что деньги берут на 48 месяцев, рассчитаться обещали к концу августа 2011 года. Только вот, как вы понимаете, на счета БТА они не вернулись до сих пор. Всю сумму подельники распорядились перевести в латвийский Trasta Komercbank, чьими услугами они пользовались за всю историю своих афер не раз. Как только деньги упали на указанный расчетный счет и прошли через несколько операций для легализации, следы их затерялись где-то за рубежом.

Конечно, не все из тех, кто участвовал в этой махинации, в 2009-м сбегут из страны, как Мухтар Кабулович. Те, кто остался, дали весьма похожие показания: начальницу фирмы с Сейшел никогда не видели, бумаги подписывали и принимали положительное решение по кредиту с учетом рядовой для того времени ситуации в БТА: если делом занимается УКБ №6, значит, шеф – олигарх Аблязов — в курсе дела.

Из приговора суда: «На момент заключения договора основная часть предмета залога была передана в залог по другому договору залога (т.1411, л.д.85-91). Из заключения аудиторской проверки следует, что АО «Банк Туран Алем» приняло решение о выдаче кредита без проведения каких-либо экспертиз. Установлен факт «двойного залога»: земельные участки являются залоговым обеспечением ТОО «Питомник Тянь-Шаньские ели» по ранее полученному кредиту в АО «БТА Банк». При таких обстоятельствах банк при выдаче кредита компании Uniflex Global Limited не руководствовался принципом минимизации рисков. Кроме того, сумма залогового обеспечения не покрывает обязательства по выданному кредиту (т.1411 л.д.101-120)». (стр. 714)

Справедливости ради надо сказать, что мелкие клерки действовали все-таки не без оглядки. Четко понимая, что за всем этим стоит Аблязов, перечить они не решались. Но когда их спрашивали, отвечали, что от принятия решения воздерживаются. Правда, это всё равно не влияло на одобрение кредита – деньги в любом случае утекали на нужные счета. Но с другой стороны, когда уже в 2017 году пришлось отвечать за содеянное перед законом, это спасло их от тюрьмы.

Из приговора суда: «Тлеукулова Г.О. показала, что вопрос по установлению лимита на компанию Uniflex Global Limited на сумму 113 000 750 долларов США был рассмотрен опросным методом, без вынесения на очное заседание. Протокол КК ГБ к ней принесли сотрудники УКБ №3. Поскольку никакой информации о данной компании Тлеукулова не имела, а также не были представлены соответствующие документы, в протоколе она указала: «воздерживаюсь» (т.1408 л.д.157-159)».
«Мусаева А. показала, что вопрос финансирования компании Uniflex Global Limited рассматривался вместе с вопросом финансирования ТОО «Питомник Тянь-Шанские ели», одним опросным листом заседания КК ГБ заочно, то есть без фактического проведения заседания КК ГБ. Компания Uniflex Global Limited входила в группу ТОО «УКДСМ», представителем данной компании был Каримов Б. На основании заявки о финансировании ею был составлен проект решения в виде опросного листа и передан Налобину. Налобин ей сказал, что руководство в курсе и одобряет данный проект финансирования. После чего Налобин данный опросный лист завизировал у Жаримбетова, и все члены КК, видя подпись Жаримбетова, также одобрили данный вопрос (т.1408 л.д.47-50)». (стр. 713)

В итоге после этой аферы банк не досчитался больше 14 миллиардов тенге. Жаксылык Жаримбетов, правая рука Аблязова, бывший зампредседателя правления БТА, которого упомянула в своих показаниях свидетельница, к слову, вину свою по этому эпизоду признал полностью. Впрочем, Жаримбетов раскаялся вообще во всем, что ему предъявило следствие. За что его, если так можно выразиться, погладили по головке. Благодарность, конечно, не объявляли, но все равно достойно «премировали»: вместо реального срока дали 5 лет условно.

И это притом, что он успел бежать практически одновременно с Аблязовым и прятался в Турции целых 8 лет. После принудительного возвращения на родину Жаримбетов заявил, что его «подставили и использовали». А скрывался он якобы из-за страха за себя и свою семью.

Мухтар Кабулович потом говорил, что его экс-подчиненного якобы похитили и вообще — все происходящее происки «Ак Орды». Сам Жаксылык Жаримбетов не стал в отличие от Аблязова связывать события вокруг своей персоны с политикой, и попросил суд расставить все точки над «и». Служители Фемиды его откровение и доверие оценили по достоинству.

Добавить комментарий